COMPLIANCE COMO FERRAMENTA NA PREVENÇÃO DE RISCOS E NO COMBATE À FRAUDE ORGANIZACIONAL

Resumo

Diante dos escândalos econômicos que assolaram o país nos últimos anos, percebe-se a importância de, cada vez mais, relacionar-se com organizações éticas e íntegras. Dessa forma, o presente trabalho consiste em analisar os impactos do sistema de compliance na instituição financeira pública “X” e na instituição financeira privada “Y”, da cidade de Gramado/RS, traçando um comparativo entre elas. O estudo propõe-se a identificar quais são os métodos de aplicação do programa de compliance e de que forma isso impacta na redução dos riscos e no combate às fraudes. Na esfera metodológica, optou-se por uma pesquisa exploratória, do tipo qualitativa, tendo como método a pesquisa bibliográfica e um estudo da realidade dessas instituições financeiras. Os dados foram coletados por meio de uma entrevista com os profissionais das instituições financeiras pública e privada, com um roteiro preestabelecido. Ao término da pesquisa, a partir dos resultados encontrados, constata-se que ter um compliance afinado na instituição impacta diretamente na redução dos riscos e no combate às fraudes internas. Ademais, ser transparente e ético fortalece a imagem da empresa, minimizando os riscos de descontinuidade dos negócios, bem como gerando mais benefícios e segurança aos investidores e clientes.